làm gì khi tạo tài khoản chứng khoán

Trước, trong và sau khi tạo tài khoản chứng khoán: Bạn cần làm gì?

Học đầu tư expert

Học đầu tư expert

Những kinh nghiệm học đầu tư và quản lý tài chính cá nhân được các chuyên gia tại học đầu tư đúc kết!

Tạo tài khoản chứng khoán luôn cần có sự chuẩn bị và đầu tư kỹ lưỡng. 3 điều cần nhớ khi tạo tài khoản chứng khoán.

Mục lục

Tạo tài khoản chứng khoán có thể được xem là “nút khởi động” cho chuyến xe đầu tư của bạn. Việc tạo tài khoản không hề khó khăn, nhưng vì nó sẽ liên quan rất nhiều đến việc giao dịch của bạn sau này, vì vậy chúng tôi sẽ gợi ý những điều nên làm trước, trong và sau khi mở một tài khoản chứng khoán. 

Tạo tài khoản chứng khoán: Cần có sự chuẩn bị và đầu tư kỹ lưỡng

Trước khi tạo tài khoản chứng khoán, bạn cần chọn cho mình một công ty chứng khoán đáng tin cậy và phù hợp. Tiếp đến, chúng tôi sẽ hướng dẫn 2 cách tạo tài khoản chính hiện nay. Cuối cùng, sau khi đã có tài khoản, chúng ta sẽ thực hiện một số công tác chuẩn bị trước khi bắt tay vào đầu tư/giao dịch. 

chuẩn bị và đầu tư kỹ lưỡng khi tạo tài khoản chứng khoán

Tìm công ty chất lượng để tạo tài khoản chứng khoán: 3 tiêu chí đáng cân nhắc

Giống như chọn ngân hàng để mở tài khoản, bạn cũng cần chọn cho mình một công ty chứng khoán để đăng ký tài khoản. Công ty chứng khoán là một đơn vị có tư cách pháp nhân, hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán bao gồm các hạng mục như tự doanh, môi giới, bảo hộ phát hành, tư vấn chứng khoán. Khi tìm kiếm và đánh giá các công ty này, bạn có thể dựa theo 4 tiêu chí sau đây:

  1. Danh tiếng và thị phần trên thị trường

Sự phổ biến của công ty chứng khoán trên thị trường chính là bề nổi cho thấy phần nào năng lực và chất lượng của họ, vì chỉ các công ty tốt mới được nhiều người tìm đến để tạo tài khoản chứng khoán và giới thiệu đến người khác. Nếu bạn muốn có cái nhìn cụ thể hơn, hãy tra cứu thị phần ngành chứng khoán và lọc ra những cái tên chiếm thị phần cao nhất, hoặc các công ty có điểm tín nhiệm cao trên các sàn chính như HNX hoặc HOSE. Một số cái tên quen thuộc có thể kể đến như: SSI, VN DIRECT, VCBS, MBS, VPS,…

VNDirect là công ty chất lượng để tạo tài khoản chứng khoán
  1. Dịch vụ cung cấp

Mỗi nhà đầu tư sẽ có nhu cầu  đầu tư khác nhau và nhu cầu có thể sẽ thay đổi theo thời gian. Do đó, hãy chọn công ty có đa dạng sự hỗ trợ cho các mong muốn của bạn. Còn về mặt chất lượng, bạn có thể chấm điểm dựa trên:

  • Phần mềm, nền tảng giao dịch;
  • Chất lượng của dịch vụ chăm sóc khách hàng;
  • Trình độ, kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia;
  • Độ chi tiết, đa dạng và cập nhật của các bảng số liệu và tin tức thị trường. 
  1. Chi phí giao dịch

Tạo tài khoản chứng khoán tuy không mất phí nhưng các công ty sẽ tính phí cho các giao dịch. Nếu bạn đang phân vân giữa 2 hoặc 3 công ty có năng lực tương đương nhau thì chi phí sẽ giúp bạn đưa ra lựa chọn cuối cùng. Tuy nhiên, bạn vẫn nên đặt chất lượng lên hàng đầu, sau đó mới tính đến yếu tố này. 

2 cách tạo tài khoản chứng khoán hiện nay: Trực tiếp tại văn phòng và mở từ xa

Hầu hết văn phòng của các công ty chứng khoán đều nằm ở thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội. Nên những nhà đầu tư nào đang sinh sống và công tác tại các khu vực này nên ưu tiên chọn cách mở tài khoản trực tiếp. Rất đơn giản, bạn chỉ cần đến thẳng văn phòng của công ty mà mình đã chọn trước đó và làm thủ tục mở tài khoản tại quầy. Bạn sẽ điền đầy đủ thông tin để nhân viên soạn hợp đồng rồi ký hợp đồng tại chỗ. Bạn đừng quên mang theo căn cước công dân để nhân viên lấy bản sao. 

cách tạo tài khoản chứng khoán hiện nay

Đối với những nhà đầu tư ở các tỉnh thành khác, không tiện ghé thăm trực tiếp văn phòng thì có thể chọn cách tạo tài khoản chứng khoán từ xa. Với cách này, bạn sẽ làm theo 4 bước dưới đây: 

  • Đăng ký thông tin: Bạn truy cập vào trang web của công ty chứng khoán, chọn mục mở tài khoản, sau đó điền đầy đủ thông tin mà công ty yêu cầu.
  • Công ty gửi hợp đồng cho bạn qua email.
  • Bạn kiểm tra thông tin trên hợp đồng, sau đó in ra và ký tên.
  • Bạn gửi hợp đồng kèm theo bản sao căn cước công dân (có công chứng) về cho công ty theo đường bưu điện.
  • Công ty nhận và kiểm tra hợp đồng. Sau đó, họ sẽ gửi email và gọi điện xác nhận mở tài khoản cho bạn. 

Xem thêm: Cách mở tài khoản chứng khoán như thế nào để an toàn và phí thấp?

Sau khi tạo tài khoản chứng khoán xong, hãy lên một kế hoạch đầu tư bài bản!

Say khi tạo tài khoản chứng khoán thì cánh cửa đến với thế giới chứng khoán đã mở ra với bạn. Để không lạc lối và hao phí tiền bạc vô ích ở “vùng đất” mới này, hãy vạch ra ra đường đi nước bước cho mình thông qua một bản kế hoạch đầu tư. Kế hoạch sẽ gồm 2 phần là mục tiêu và chiến lược.

  1. Đặt mục tiêu

Chúng tôi khuyến khích bạn nên đặt mục tiêu theo bộ tiêu chí SMART:

  • Mục tiêu cụ thể (Specific): Tôi sẽ dùng tiền kiếm được từ việc đầu tư để làm gì (mua nhà, mua xe, nghỉ hưu…);
  • Mục tiêu đo lường được (Measurable): Tôi cần khoảng bao nhiêu tiền?
  • Mục tiêu khả thi (Achievable): Đích đến này có nằm trong tầm với của tôi không?
  • Mục tiêu thực tế (Realistic): Mục tiêu này có phù hợp với bối cảnh thị trường hiện nay không?
  • Mục tiêu có mốc thời gian cụ thể (Timetable): Tôi dự định hoàn thành mục tiêu trong bao lâu kể từ khi tạo tài khoản chứng khoán?
  1. Lên chiến lược:

Dựa trên mục tiêu vừa xác định được, bạn sẽ đề ra chiến lược. Bạn có thể tự “khảo sát” chính mình bằng các câu hỏi sau:

  • Đâu là sản phẩm chứng khoán phù hợp với tôi (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, chứng chỉ quỹ,…)
  • Tôi sẽ đầu tư trong dài hạn hay ngắn hạn?
  • Tôi sẽ đầu tư theo phong cách chủ động hay bị động?
  • Tôi có thể bỏ ra số vốn bao nhiêu và chấp nhận rủi ro bao nhiêu?

Từ đó, bạn sẽ xác định được đích đến và lộ trình rõ ràng cho mình, việc bắt tay vào đầu tư cũng nhờ đó mà đỡ bỡ ngỡ và rối rắm hơn.


Bên trên là hướng dẫn tạo tài khoản chứng khoán, cũng như những việc nên làm trước và sau khi lập tài khoản. Nhìn chung, khởi đầu bao giờ cũng khó khăn, song mức độ khó khăn sẽ giảm đi phần nào nếu như bạn có sự chuẩn bị thật chu đáo cho mình.

Share:

Share on facebook
Share on twitter
Share on pinterest
Share on linkedin

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Tìm hiểu thêm

Nội dung liên quan

No more posts to show